视频加载中... 从2016年7月到2017年3月，龙岩市公安局永定分局多警种配合，侦破了一起假冒某银行职员办理供企业金融贷款流水业务，以每周每万元160元的收益为诱饵的特大诈骗案。近日，龙岩市永定区人民检察院以涉嫌诈骗罪，依法批准逮捕了涉案金额人民币445万元特大诈骗案的犯罪嫌疑人廖某某。 高收益噱头 时光回到2014年11月，永定区高陂镇先富路段，廖某某的财务咨询公司正式挂牌对外经营。廖某某对外宣称自己是某银行的一名正式员工，在本地发展某银行针对个人的金融小额贷款之类业务，主管片区的上线是某银行信贷部主任李某某（另案处理）。他积极向乡邻、亲戚朋友宣传业务。“我们公司是某银行专门负责供企业贷款流水的业务代表，加入我们的业务，投资人民币1万元的本金，每周会有160元的收益”。“投资达到10万元，可以通过平安人寿保险公司培训获得展业证，到深圳平安金融学院培训，如果再投入100万元到其账户做流水业务，可再次到深圳培训，拿到平安公司颁发的金融证，就会成为中国某银行一名正式员工，专门负责某银行供企业贷款的流水业务员，个人就有更多的投资机会，更大投资回报”。 天上掉馅饼 “我4万元钱给廖总做银行小额贷款理财产品，每个星期他都会按时付给我收益640元，并且办理了借款手续。”首次投资4万元钱的张某甲，在随后两个月的时间内陆陆续续投入20万元给廖某某的财务咨询公司。“有正规的财务咨询公司，有专门的业务员培训，还有每周的回报”，这个公司很正规。经过一番的精心包装宣传，廖某某的财务咨询公司快速致富的业务贷款理财产品，吸引了部分渴望快速致富的群众。张某乙、廖某丙、廖某丁等群众，纷纷投入资金加入。廖某某渐渐拉开了行骗的大幕。 为了进一步蒙骗投资群众，提升财务咨询公司的信誉度，2015年10月份，廖某某称投资群众自己可以做这个业务赚钱，但要去泉州某保险公司培训，需要通过培训获得“展业证”，获得展业证后还要去深圳金融学院培训，通过培训获得“金融从业资格证”，获得两个证之后才能自己做大单的业务。 为了大梦想 2016年初，张某甲儿子、张某乙、廖某丙、廖某丁等人，去泉州参加了某保险公司的业务培训，拿到了所谓“展业证”，回到永定后，马上就要到2016年春节了，为了实现尽快发财致富的大梦想，张某甲等人，通过QQ和廖某某的上线自称某银行信贷部主任李某某联系，纷纷闹着要自己做大单的业务。李某某在QQ上与有创业致富美好梦想的张某甲等人联系互动，“有什么事情可以找永定区财务咨询公司的廖总，且要自己做大单的业务，必须向廖总账户投足100万元的资金，在平安公司才有你们的业绩体现，才能到深圳平安金融学院培训，领取金融证后见面”。不知是圈套的张某甲等人，按照所谓信贷部主任李某某QQ上提出的要求，各自凑足至少100万元或以上的资金放到廖某某财务咨询公司。 骗局的真相 理想上美好的，现实是残酷的。时间转眼到了2016年4月底，正当张某甲等人憧憬者到深圳平安金融学院参加培训，回来发财致富时，廖某某财务咨询公司的每个星期固定收益，突然没有按时支付。张某甲、张某乙、廖某丙、廖某丁等人，发现情况不对，找到廖某某求把本金还回来。廖某某承诺“我和信贷部主任李某某联系，尽快退回你们的本金”。拖到2016年5月底，廖某某再次和上线自称某银行信贷部主任李某某联系时QQ和电话都拉黑了，联系不上了。随后廖某某也关闭手机，离开永定区高陂镇的财务咨询公司，消失得无影无踪。 龙岩市公安局永定分局经过缜密侦查，于今年3月13日在泉州石狮将犯罪嫌疑人廖某某抓获。廖某某对犯罪事实供认不讳，真相大白。原来，犯罪嫌疑人廖某某和李某某两人，假称某银行的正式员工，设立所谓的财务咨询公司，以高收益的理财产品为噱头，虚构事实，骗取群众钱财约445万元。 | 
